两岸地下钱庄成为洗钱犯罪渠道 兴盛背后有隐情

　　业内人士分析，从福建公安机关查获案件看，“地下钱庄”非法新台币交易呈现三大特点：

　　其一，经营方式多为家族式，呈公司化发展趋势。“地下钱庄”庄主多为个体经营者，核心成员基本都是家族成员或其境内外的亲戚朋友，家族性经营特点十分突出。

　　究其原因，一方面亲朋好友较为可靠，不容易出现携款潜逃，另一方面一旦被执法机关查获，嫌疑人之间可以相互串供、逃避制裁。

　　其二，组织严密、分工细致、手段隐蔽、逃避打击能力强。上述“地下钱庄”与客户商谈业务主要通过电话，关键内容还要使用暗语，如将“一万”说成“一粒”，极少使用通讯工具传递账户信息。

　　“地下钱庄”也较少使用现金交易，多是通过银行进行资金划拨，对大宗交易一般分成几笔进行；交易不立书面合同，不留书面凭据，有的只简单记录交易情况，在确认交易完成后就销毁；平时进行交易的账务记录大多不设置相关的账簿、账册，也不使用正规的记账凭证和记账方式，仅以某种形式或采用某种代码进行流水记录。

　　此外，经营者常使用亲朋好友、外籍人员、已故人员的身份证多头开户，频繁销户，极力逃避监管。

　　其三，“地下钱庄”正成为洗钱犯罪的主要渠道。近年来互涉两岸犯罪问题日渐凸显，走私、毒品、电信诈骗等案件呈现多发态势，一些犯罪嫌疑人将违法所得通过“地下钱庄”渠道转移，以逃避打击、追赃。