署理财经事务及库务局副秘书长关婉仪(左)出席简报会，就打击清洗黑钱的立法建议阐释相关内容。中通社

　　据香港文汇报报道，香港特区政府为加强打击洗黑钱活动，建议立法为外币兑换店及汇款代理设立发牌制度，由海关负责发牌和执法，如有违法者有机会面临“钉牌”甚至监禁的惩处。

    新制度亦将规定金融机构设立客户查证及备存纪录，有关建议会谘询公众3个月至10月8日。当局相信，新规定或会增加业界的经营成本，当前的营办商在新规定下或未符合发牌资格被淘汰。

    现时经营外币兑换店及汇款代理，只要在开业之前的1个月内，向警方登记资料便可开业。但根据政府昨日（9日）公布的谘询方案，建议香港当前的2100间外币兑换店及汇款代理，要向海关申请牌照，发牌时会考虑董事及股东是否有案底，是否曾破产。海关亦有权吊销牌照，及执法取缔无牌经营者。另外，海关会因应情况，向政府申请增拨资源，增聘几十名人手。

    海关规管 设过渡期

    署理财经事务及库务局副秘书长关婉仪说，新发牌制度可能会增加该些店铺的经营成本，部分小规模的外币兑换店及汇款代理，未必能符合新要求。她说：“在法例生效前，我们会与相关部门如海关或其他有关部门，向业界尽量提供协助，希望他们可以在过渡期间，顺利过渡至发牌新规管架构内。”而现时接受人民币付款的零售商铺，日后是否亦须领牌，政府仍需要谘询。

    找换汇款代理商会欢迎政府建议，认为可以打击洗黑钱活动，以及令到行业更加健全，“若无牌做汇款，政府就难监管；若发牌予业界去做，只有持
牌可做，（行业）就较为健全”。有兑换店指，不担心发牌会影响经营，“现时（法例规定）凡是兑换逾8000元，我们就要客户出示身份证或护照登记”。

    金融交易或存底6至7年

    另外，政府建议立法规定金融机构包括银行、保险公司、货币兑换商，证券行等，规定他们要向客户查证身份及备存交易纪录。除了证券行要保存纪录7年，其余机构都要保存纪录6年，而有关的监管机构包括金管局及证监会等，都有权查阅纪录。法例亦将列明民事及刑事罚则，严重违例者最高可被判监禁。政府会进行3个月谘询，期望明年第二季向立法会提交条例草案。

    关婉仪表示，香港在打击洗黑钱方面的工作，仍有改善的地方，建议立法是要与国际看齐，有迫切性，香港作为国际性的“特别组织”成员，一旦做得不足，组织可能对香港加强审查或监察，甚至制裁，对香港金融中心发展不利。

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